IBAN’a para transferinde yeni dönem…
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından takip etmek amacıyla yeni bir düzenlemeyi devreye aldı.
Yeni uygulamayla birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek. Düzenlemenin, yüksek tutarlı finansal işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmayı hedeflediği belirtildi. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadelede daha etkin bir kontrol mekanizması oluşturulması amaçlanıyor.
Açıklama zorunluluğu limiti 400 bin TL
Düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak belirtilmişti. Yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak. Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.
Para transferlerine yeni işlem kategorileri
Yeni sistemle birlikte para transferlerinde işlem nedenini daha açık şekilde belirtmek amacıyla bazı işlem kategorileri de eklendi. Kullanıcılar transfer sırasında şu seçeneklerden birini işaretleyebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” seçeneğinde ek açıklama istenebilecek
Transfer işlemlerinde “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneğinin tercih edilmesi durumunda ek açıklama talep edilebilecek. Bu sayede işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim yükümlülükleri de getirildi.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek. Bu uygulamayla finansal sistemdeki yüksek tutarlı hareketlerin daha sıkı şekilde izlenmesi amaçlanıyor.
