IBAN bilgisi verenler için kritik uyarı…
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık vakaları her geçen gün artarken, dolandırıcılar yeni bir yönteme başvurmaya başladı. Suç örgütleri, yasa dışı kumar ve bahis gelirlerini aklamak için tanıdık kişilerden “rica” yoluyla IBAN bilgilerini talep ediyor ve bu hesaplar üzerinden para transferi gerçekleştiriyor.
Bu yöntemde dolandırıcılar, ağlarına düşürdükleri kişilerin banka hesaplarını kullanarak işlem yapıyor. Ancak yapılan işlemler nedeniyle hesabını kullandıran kişiler, hukuki açıdan ciddi sorumluluklarla karşı karşıya kalıyor.
“Şüpheli Sıfatıyla Soruşturmaya Dahil Olabilirsiniz”
Son dönemde yaygınlaşan bu dolandırıcılık yöntemine dikkat çeken Avukat Asiye Tuğçe Çakır, vatandaşları önemli riskler konusunda uyardı:
“Arkadaşınız, tanıdığınız ya da hiç tanımadığınız bir kişi, ‘Hesap bilgilerime şu an ulaşamıyorum’ veya ‘Banka borçlarım nedeniyle kendi IBAN’ımı kullanamıyorum’ gibi bahanelerle sizden IBAN’ınızı ödünç olarak paylaşmanızı isteyebiliyor. Siz IBAN’ınızı verdiğinizde, kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza aktarılıyor. Bu parayı çekip ilgili kişiye iletmeniz halinde dahi, Türk Ceza Kanunu kapsamında suç isnadıyla karşı karşıya kalabilir, şüpheli sıfatıyla soruşturmaya dahil edilebilirsiniz.”
“Gelen Parayı Mutlaka Bankaya Bildirin”
Avukat Çakır, hesap sahibinin kendini koruyabilmesi için atması gereken adımları da şöyle anlattı:
“IBAN talebi bazen yüz yüze, bazen de mesaj yoluyla yapılabiliyor. Eğer birine IBAN’ınızı verdiyseniz ve hesabınıza kaynağını bilmediğiniz bir para geldiyse, bunu mutlaka bankaya bildirmeniz ve iadesini talep etmeniz gerekir. Mesajlaşmaların kesinlikle silinmemesi ve ekran görüntülerinin saklanması büyük önem taşıyor. Çünkü bu yazışmalar, IBAN’ınızı iyi niyetle verdiğinizi ve suçla bağlantınız olmadığını kanıtlayabilecek en önemli deliller arasında yer alır.”
10 Yıla Kadar Hapis Cezası Riski
IBAN paylaşımı nedeniyle karşılaşılabilecek hukuki sonuçlara da değinen Çakır, şu uyarılarda bulundu:
“IBAN’ınızı bir başkasıyla paylaşmanız, çeşitli suçlamalara yol açabilir. Örneğin ‘suç gelirlerini aklama’ suçu kapsamında 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20 bin güne kadar adli para cezası söz konusu olabilir. Yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık etmek ise 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası ile sonuçlanabilir.
Ayrıca nitelikli dolandırıcılık suçuna iştirak etmekle de suçlanabilirsiniz. Bu suçun cezası duruma göre değişmekle birlikte 10 yıla kadar hapis cezasına varabilir. Hatta bazı durumlarda örgüt üyeliği suçlamasıyla da karşı karşıya kalınabilir ki bu da 2 yıldan 4 yıla kadar hapis cezası anlamına gelir.”
Uzmanlardan Kritik Uyarı
Uzmanlar, özellikle gençlerin ve yaşlıların bu tür taleplere karşı çok daha dikkatli olması gerektiğini vurguluyor. Avukat Çakır, vatandaşlara şu çağrıda bulundu:
“Tanıdık ya da tanımadık hiç kimseye IBAN bilgilerinizi ödünç olarak dahi paylaşmayın. Hesabınıza kaynağını bilmediğiniz bir para geldiğinde bunu derhal bankaya bildirin ve iadesini isteyin. Ayrıca IBAN talebine ilişkin mesajları mutlaka saklayın ve ekran görüntülerini kayıt altına alın. Bu adımlar, ileride yaşayabileceğiniz hukuki sorunlarda sizi koruyacak en önemli önlemlerdir.”
Yetkililer, masum görünen IBAN taleplerinin ciddi cezai sonuçlar doğurabileceğini hatırlatarak, vatandaşların bu konuda son derece temkinli davranması gerektiğini belirtiyor.
