Yabancı Uyruklulara Uzaktan Kimlik Tespiti Dönemi Başladı.
Hazine ve Maliye Bakanlığının, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği’nde yaptığı değişiklik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme ile yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini uzaktan gerçekleştirebilecek.
Buna göre uzaktan kimlik doğrulama işlemleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılarak yapılacak. İşlem, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek.
Kimlik doğrulama sırasında pasaportun elektronik yongasında yer alan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Doğrulamanın yapılamaması halinde ise uzaktan kimlik tespitiyle müşteri kabulü gerçekleştirilmeyecek.
Düzenleme kapsamında adres bilgilerinin de en geç üç ay içinde resmi belgeler veya kamu veri tabanları aracılığıyla doğrulanması gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Öte yandan yükümlü kuruluşlar, risk değerlendirmesi kapsamında gerekli güvenlik tedbirlerini almakla yükümlü olacak. Riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları ise pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Yeni uygulamaya göre, müşteri kabulüne başlanmasının ardından bir ay içinde alınan tedbirler ve hazırlanan prosedürler MASAK’a bildirilecek. Ayrıca uzaktan kimlik tespitiyle açılan hesaplarda para transferleri yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı banka hesapları üzerinden gerçekleştirilebilecek.
MASAK, uygulamanın etkin şekilde takip edilmesi amacıyla yükümlü kuruluşlardan, müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgilerin her üç aylık dönemin sonunda düzenli olarak kendisine iletilmesini isteyecek.
